中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(A 类份额)基金产物云尔概要
编制日历：2025 年 5 月 26 日
送出日历：2025 年 5 月 27 日
本概要提供本基金的遑急信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募讲明书等销售文献。
一、产物简略
基金简称 中银证券鸿瑞债券 基金代码 021732
下属基金简称 中银证券鸿瑞债券 A 下属基金交往代码 021732
基金惩处东说念主 中银国外证券股份有限公司 基金托管东说念主 青岛银行股份有限公司
基金合同见效日 2024 年 8 月 21 日 上市交往所及上市日历 2024 年 8 月 21 日
基金类型 债券型 交往币种 东说念主民币
运作模样 平常通达式 通达频率 每个通达日
开动担任本基金基金经
基金司理 余亮 理的日历
证券从业日历 2016 年 3 月 20 日
开动担任本基金基金经
基金司理 刘灿 理的日历
证券从业日历 2018 年 3 月 1 日
二、基金投资与净值弘扬
(一) 投资方针与投资战略
请投资者阅读《招募讲明书》"基金的投资"章节了解详备情况
投资方针 在严格限制风险的前提下，通过积极主动的投资惩处，追求基金钞票的稳健陈述。
本基金的投资范围为具有清雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市交往的国
债、金融债券、中央银行单据、地点政府债券、企业债券、公司债券、政府撑抓债券、
政府撑抓机构债券、钞票撑抓证券、次级债券、可分辨交往可转债的纯债部分、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、银行进款（包括契约进款、如期进款、通
知进款和其他银行进款）、同行存单、货币市集器用以及法律活动或中国证监会允许基
金投资的其它金融器用，但须妥当中国证监会的关系功令。
本基金不投资于股票等钞票，也不参与一级市集的新股申购或增发新股，同期本基金不
投资范围 投资于可搬动债券（可分辨交往可转债的纯债部分之外）、可交换债券。
如法律活动或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金惩处东说念主在实践允洽材干后，可
以将其纳入投资范围。
本基金投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金钞票的 80%。本基金保抓
现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
要是法律活动或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金惩处东说念主在实践允洽材干
后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。
中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(A 类份额)基金产物云尔概要
本基金通过久期惩处战略、类属建树战略、期限结构建树战略、信用债券（含钞票撑抓
主要投资战略
证券）投资战略，以终了基金钞票的永久稳健升值。
事迹比较基准 中债概括全价指数收益率
本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型基金及搀杂型基金，高于货币
风险收益特征
市集基金。
(二) 投资组结伙产建树图表/区域建树图表
(三) 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
三、投本钱基金波及的用度
(一) 基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费模样/费率
/抓有期限（N）
M＜100 万元 0.80%
申购费 100 万元≤M＜200 万元 0.50%
（前收费） 200 万元≤M＜500 万元 0.30%
M≥500 万元 1,000 元/笔
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N＜7 天 1.50%
赎回费
N≥7 天 0
(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费模样/年费率或金额 收取方
别
惩处费 0.30% 基金惩处东说念主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东说念主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度关系功令和《基金合同》商定，不错在
其 他 费
基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基 关系工作机构
用
金《基金合同》和《招募讲明书》过头更新。
注：本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票扣除。审计用度和信息知道费
为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终践诺金额以基金如期叙述知道为准。
(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓未必期，投资者需支拨的运作费率如下表：
中银证券鸿瑞债券 A
基金运作概括费率（年化）
抓未必期 0.40%
注：基金惩处费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作费以最近一次基金年报
知道的关所有据为基准测算。
四、风险揭示与遑急领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应稳健阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
本基金的主要风险包括市集风险、惩处风险、时间风险、流动性风险、本基金私有风险过头他风险。
其中本基金私有风险如下：
系统性风险。
流动性风险、提前偿付风险等。信用风险指刊行主体失约的风险，是钞票撑抓证券最大的风险。利率风险
指由于利率发生变化和波动使得钞票撑抓证券价钱和利息产生波动，从而影响到基金事迹。流动性风险是
由于钞票撑抓证券交往不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于刊行方提前偿还所导致的收益率着落的风
险。
(二) 遑急领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
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中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(A 类份额)基金产物云尔概要
基金惩处东说念主依照恪尽责守、安分信用、严慎奋力的原则惩处和旁边基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金产物云尔概要信息发生要紧变更的，基金惩处东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金惩处东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
得到基金的关系信息，敬请同期关怀基金惩处东说念主发布的关系临时公告等。
五、其他云尔查询模样
以下云尔详见本基金惩处东说念主网站 www.bocifunds.com（客服热线：956026 /400-620-8888（免资料话费）
遴荐 6 公募基金业务转东说念主工）：
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